银行报表那些事儿

帆软银行事业部总监 杨扬

2016年3月25日至27日, 由帆软主办的2016帆软-亚太银行IT价值高峰论坛在浙江湖州喜来登酒店圆满召开。参会企业均为金融、IT界精英企业,包括帆软、中国银行、中信银行、深信服等。大会围绕”银行业数据分析”,”银行业数据孤岛”,”银行业信息化”,”银行业IT价值分析”等关键词展开,大家一同探讨了银行业IT建设之路的快与慢,得与失,展望中国银行业信息化未来发展之路。

会上帆软银行事业部总监杨扬在会上做了精彩的主题演讲。

 

一.公司简介

2000年开始,推出FineReport,适合中国式复杂报表,支持录入流程,PC、移动呈现
2013年开始,解放科技人员,开发FineBI,提供数据挖掘、自助取数的分析平台
2015年开始,完善产品体系,FineDW
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二.银行报表系统四个梯次

没有报表系统→形成大量Excel文件→技术人员疲于应付→目标梯次

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三.核心痛点

A.核心痛点–多
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报表类别分为:机构、部门、时间、性质

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行内报表有大量的日报、月报、旬报等周期性报表,传统制作多张的方法,制作麻烦,维护费力。

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行内报表除了页面权限外、也会涉及到数据权限、功能权限等问题,权限也会分为总行、分/支行、网点等多层架构。

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剔除→汇报→分摊及限制→提高→科技部价值实现

 

B.核心痛点—快

查询速度快:用户–越来越多,操作–打印导出,数据–越来越大
需求变化快:绩效–频繁变化,监管–口径调整,领导–指标变化

 

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参与人员:解放科技人员,临时性的取数,业务参与进来,可以快速获取数据,进行多维分析
平台应用:定时用来解决访问量,分页解决大数据查询导出cube解决自助取数
支撑平台:常用报表固化,临时报表自助取数

 

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FineReport支撑方面:开发便捷交接方便、公式丰富图表丰富、录入查询一体化设计

 

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FineBI支撑方面:自助取数OLAP钻取分析、速度快操作快、驾驶舱快速构建

 

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应用方面:巧用定时调度、善用行式引擎、构建指标cube

 

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C.核心痛点—累

体累:加班、网点巡检、绩效考核、存贷任务、电脑安装、系统运维
心累:科技部价值是什么、被动运维or主动引导、别的银行有没有好的想法和思路?

 

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四.帆软银行峰会的目的及价值

 

A.银行时代的帆软–数据

 

数据仍然有大部分没有落实到数据库或数仓中进行分析

 

问题:大量的数据仍然存在Excel、word等文本文件中,信息不准确、缺失
场景:1.活动营销数据收集2.原有系统考虑不周3.员工考核变更方法
顾虑:单独找外面开发系统成本太高,而且需要不断维护,数据价值也说不准

 

1帆软拥有简单易用的开发平台
2帆软支持录入和分析查询
3能帮助科技部自建算创收

 

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发现→沟通→引导并开发→数据入库并获奖→科技部价值实现

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1.指标设计smart原则:

 

Specific:具体性:以客观指标为主,占据大比重,主观指标为辅甚至摒弃
Measurable:衡量性:选择可量化指标
Attainable:可达性:所有指标具有可实现性,不宜凭空想象
Realistic:相关性:选择具有综合代表性的关键业绩指标
Time-bound:相关性时限性:按照不同分析侧重,日报T+1,月报可适当放缓等

 

2.指标示例

 

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业务发展效率指标、业务发展质量指标、业务发展效益指标、资产负债比指标、经营状况类指标、经营成果类指标

 

3. 帆软眼中的银行数据分析

 

分析形式:趋势分析、比例分析、进度分析、排名分析、机构分析、对比分析、多维分析、穿透分析
指标:同比、环比、占比、累计、排名
财会统计指标
• 资产负债比例类指标(存贷比、备付金等)
• 经营状况指标(流动比率、速动比率等)
• 经营成果指标(利润率、成本率等)
人力管理指标
• 员工变动数
• 入/离职类型
• 薪资、福利
• 人员考勤等
投资理财指标
• 产品收益率
• 产品发行规模
• 产品活跃率
• 产品市场地位等
中间业务指标
• 中间业务收入及结构
• 中间业务成本及结构
• 社保、代缴等业务渗透率等
电子银行指标
• 个人/企业网银渗透率
• 个人/企业客户活户率
• 自助设备开机率
• 手机银行渗透率
• 柜面交易替代率等
信贷管理指标
• 存、贷完成率
• 瑕疵贷款额及细分
• 利息收入
• 存贷结构及细分
• 客户结构分析等
风险监测指标
• 信用风险(不良贷款、风险分类等)
• 流动风险(资产、负债在期限、结构上的
匹配情况)
• 市场风险(利率、汇率变动)
• 操作风险(内部管理风险及外部事件风险)
• 其他风险情况

 

4.帆软眼中的数据可视化

 

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B. 银行时代的帆软—移动

 

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  • 台式/笔记本 报表平台的升级优化,提升分析质量与数据
  • 平板电脑 报表平台的升级优化,提升分析质量与数据
  • 大屏显示 办公室显示,大屏数据分析
  • 手机移动应用 移动应用,分享美观
  • 数据提醒 短信、微信、邮件等实现数据预警

 

1 核心注意点一:交互体验

a. 多屏幕大小自动适应
b. 图表效果简单易懂的同时,美感十足
c. T+1模式下合理的提醒机制
d. 移动端操作简单,APP、企业号维护方便
2 核心注意点二: 安全保障
a. 移动端MAC地址绑定
b. 信道加密防窃取(VPN)
c. 扫描二维码添加服务器
帆软移动核心优势

 

  1. 原生:原生渲染、卓越体验
  2. 支持:Android移动端(4.0及以上)、iPhone、iPad
  3. 功能&交互:填报&校验,缩放,联动,钻取,参数查询(数据切片)翻页,收藏,批 注分享,与PC端共用模板、集成到其他APP中
  4. 安全:移动端绑定设备,扫描二维码添加设备

移动APP

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微信企业号

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钉钉

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大屏呈现

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C.银行时代的帆软—自主

  1. 想法 科技创新/业务引导/数据价值
  2. 技术 自主设计/外部产品/掌握技术主动权
  3. 人才 自主分析/整体把控/熟悉行内现状

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