当前位置:首页  >  数据可视化专题  > 

财务分析怎么做?如何用BI工具分析财务数据?

作者:FineBI

发布时间:2024.5.17

浏览次数:550 次浏览

最近听到不少做财务的朋友吐槽,工作压力越来越大,数据永远处理不过来,跨部门沟通效率低,每天都有干不完的活儿,加不完的班!

确实,如今市场环境多变,财务数据的体量日益庞大,这对财务人员来说无疑是个巨大的挑战。他们不仅要有扎实的财务知识,还得变身数据处理的高手。而传统的财务分析方法,如依赖Excel进行手动操作,已经难以满足快速、准确处理大量数据的需求。

那财务分析究竟该怎么做?引入BI工具是解决问题的关键。BI工具的强大数据管理和分析能力,可以帮助财务人员从繁重的数据处理工作中解放出来,让他们有更多时间去做更有价值的分析和决策。

一、传统财务分析存在的问题

1. 财务数据庞大

财务人员需要处理大量的数据和报表,这不仅要求他们具备专业的财务知识,还要有良好的数据处理能力。如果财务分析依然依赖于传统的、手动的数据处理方法,如Excel表格操作,那么在数据量庞大或需要频繁更新的情况下,效率会很低下!

2. 财务报表的真实性与监控问题

财务报表是否能真实反映企业的财务状况,很大程度上取决于报表编制的准确性和完整性。如果报表编制过程存在疏漏或错误,将会影响决策者对企业财务状况的判断。如果报表更新不够实时,或者监控手段不够先进,财务总监就难以实现有效的实时监控。

3. 数据响应慢

在许多企业中,IT部门与业务部门之间的配合往往存在障碍,这在财务数据分析领域尤为明显。业务部门可能对财务数据有迫切的需求,而IT部门可能需要时间来响应这些需求,导致财务数据的获取和分析工作存在延迟。

而利用FineBI,能够帮助企业有效解决上述问题,实现对财务数据的高效分析。作为一款低代码、几乎没有技术门槛的数据分析工具,FineBI可以帮助财务人员更快速地处理数据,并帮助管理层实时监控财务表现,快速做出决策。

二、FineBI可以实现哪些效果?

1.多源数据集成

FineBI支持超过30种数据源接入,包括多种大数据平台、SQL数据源及Excel文件,实现财务数据的全面整合,为深入分析打下坚实基础。

财务分析,BI工具,数据分析

2.快速指标计算

FineBI允许用户通过简单的操作,如拖放,快速执行复杂的财务计算,如同比、环比、占比、排名和累计值等。这种即时的、交互式的计算能力不仅加快了数据处理速度,还使得财务人员能够更深入地探索数据,发现关键的财务指标和趋势,从而为企业提供更准确、更及时的财务洞察,支持快速和有效的决策制定。

财务分析,BI工具,数据分析

3.实时财务监控与预警

FineBI的实时财务监控与预警系统为企业提供了一个强大的风险管理工具。通过对资产负债表和关键资产指标的持续实时监控,FineBI能够迅速识别出偏离正常范围的数据点,如异常的资金流动、库存水平的突增或收入的急剧下降等。这些预警信号通过仪表盘和报告即时传达给管理层,使得决策者能够更加主动地管理财务风险,优化资金流动性,并在必要时迅速调整财务策略。

财务分析,BI工具,数据分析

4.自助式费用预算编制

通过FineBI搭建费用预算系统,可以实现在线填报、审批流程控制及权限管理。通过在线填报系统,各部门可以直接输入和更新预算数据,而无需依赖IT部门的介入。通过FineBI设定的多级审批流程,每一笔预算请求都会按照既定的业务规则进行审核,有效避免了不必要的支出和预算超支。同时,权限管理功能为不同级别的用户定制了访问和编辑权限,保障了数据的安全性和准确性。

财务分析,BI工具,数据分析

财务分析,BI工具,数据分析

5.数据协作共享

FineBI的数据共享功能为整个组织提供了一个单一的、可信的数据源,提高了数据透明度和访问效率。通过主题协作,财务团队可以高效地共同处理和分析数据集,同时确保数据的一致性和准确性。此外,FineBI支持将财务信息安全地传达给组织内部的不同人员,从而促进了基于数据的决策制定,加强了整个企业对财务状况的理解和响应能力。

三、如何借助FineBI分析财务数据?

1. 数据集成与清洗

将分散在不同财务系统和数据库中的数据集成到FineBI的数据仓库中,包括会计数据、预算数据、现金流数据等。然后进行数据清洗和预处理,确保数据的质量和一致性,为财务分析提供准确的数据基础。

2.数据建模与多维分析

创建数据模型,定义数据之间的关系,如账户与交易的关系、不同财务周期之间的关系等。利用FineBI的多维数据分析功能,从不同角度(如时间、部门、项目)分析财务数据,深入理解企业的财务状况。

3.实时监控

设置实时监控关键财务指标,如现金余额、预算执行情况、应收账款等,快速识别并响应财务异常。同时,在FineBI的预警系统里,根据需要设置阈值。当财务数据超出正常范围时,系统会通过邮件、短信或应用通知等方式,迅速通知财务人员。这样,管理层和决策者可以在第一时间内获得信息,及时采取措施,从而有效避免潜在的财务风险。

财务分析,BI工具,数据分析

4.报告与展示

利用FineBI的报告工具,生成定期的财务报告,包括资产负债表、利润表、现金流量表等。同时,创建财务仪表板,将关键财务指标以图表的形式直观展示,便于管理层快速把握企业财务状况。

财务分析,BI工具,数据分析

财务分析,BI工具,数据分析

财务分析,BI工具,数据分析

5.协作共享

通过FineBI的分享功能,将分析结果和仪表板共享给团队成员,促进团队协作和财务信息共享。FineBI的分享功能支持多种共享形式,包括但不限于创建公共链接、发布到目录节点或直接分享给特定人员。这样,无论是管理层还是业务人员,都能够实时访问到最新的财务数据和分析报告,从而在全面了解企业财务状况的基础上,做出更加明智的业务决策。

通过这些步骤,FineBI能够帮助企业更高效、更深入地分析财务数据,提高财务管理的质量和效率。此外,Demo库里还提供了一些现成的财务分析模板,即便财务人员没有技术背景,也能通过简单修改模板的方式,实现财务分析。

财务分析,BI工具,数据分析

四、结语

在数字化转型的浪潮中,财务分析正经历着前所未有的变革。传统的财务分析手段,已难以满足现代企业对数据实时性、准确性和分析深度的要求。因此,引入专业的BI工具——FineBI,成为了财务分析领域的一大突破。

FineBI以其强大的数据处理能力、直观的数据分析界面和灵活的报告生成功能,为财务人员提供了一个高效、智能的财务分析平台。在FineBI的帮助下,财务人员可以摆脱繁琐的数据整理工作,将更多的精力投入到对数据的深入分析和价值挖掘中。通过FineBI构建的数据模型和多维分析,企业能够从不同维度和角度审视财务数据,从而获得更全面、更深入的财务洞察。此外,FineBI的实时监控和预警机制,能够及时捕捉到财务数据的异常波动,为管理层提供风险预警,帮助企业提前应对潜在的财务风险。

商业智能BI产品更多介绍:www.finebi.com


   

商务咨询

在线咨询
专业顾问帮您解答问题

电话咨询

技术问题

投诉入口

微信咨询