卸载Excel吧,傻瓜式零基础方法+公式,财务分析效率提高两倍

文 | 商业智能研究院 2022-05-17

过去20多年里,数据管理工具的变化是如下这样的:

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从最初的Excel到ERP,再到报表与BI工具,再到数据中台与大数据平台…花样迭出,但是核心从来没有变过:数据。

企业能用到数据的地方有很多,最能体现的就是财务报表。

绝大多数财务工作者都是通过IT部门导给自己相关的明细数据,然后再自己使用excel/透视表来做财务数据报表和数据分析工作。

工作心得无法总结,整年度都是报表工具人的存在,财务技能没有提升,Excel倒是进步不少,一度陷入迷茫。

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财务部门会抱怨报表数据不够及时和准确,IT部门则会抱怨需求太多太急,这种矛盾在大多数企业里都会存在,这也是目前的难点之一。

其实你要说财务报表难不难?肯定不简单,有经验的人都会无从下手,更别提新人了。但我给你梳理一波,只需要掌握“思路+内容+工具”这个万能公式就可以了。

一、你得懂财务报表的知识

三大核心表,你肯定得懂吧,如果你连这个都玩不转,那还是赶紧学习学习吧。

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每一个具体的含义和它其中的一些重要关系我就不说了,这都是你做好财务报表的基础,就好比那句话:不懂业务的技术,不是一个好的程序员。

二、分析财务报表的思路

先说说基本思路吧,你需要知道,报表各项目的具体数据只是表面,不必过于看重数字,结构是骨架,趋势是核心,那最重要的是什么?肯定就是趋势了。

对比过去几年,同一分析维度的数据变化,这才是科学的。

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三、老板们想看什么财务分析

首先,和我们不一样,老板都挺忙的,所以你需要言简意赅,站在他们的立场,把最重要的点讲清楚,上面也说了,趋势最重要,没有人会去对密密麻麻的数字一个个的扣。

切记!不要沉浸在自己的世界里,财务人员总是习惯用一些专业的名词去说明问题,其实领导并没有听懂,自己也得不到反馈,于是就有了一种:我明明做的很好,为什么还是得不到认可的感觉?

那领导究竟想看什么财务分析呢?

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企业在不同的周期阶段,需要财务关注的东西是不一样的;并且对于不同的老板,他的需求或者侧重点也不一样。但无非就是企业的经营状况:盈利能力、营运能力、偿债能力、发展能力。

总之,与需求者保持沟通(此处的需求者未必一定是老板),不单纯为了分析而分析,深入业务,深入公司的整体运营,才能发挥分析的价值。

四、财务分析工具如何选择?

财务报表的制作过程基本上都是这样的:提需求——取数——制作财务报表,但是如果多加思考,多做调研,就会发现,其实传统的数据分析模式存在如下问题:

需求响应太慢了,一般企业IT信息部人员工作太多,你想要的结果等好几天也是正常的

好不容易做出来的,又不是自己想要的,中间还可能存在多次的修改

有了数据就要轮到Excel了,看似是万能的,但一旦数据量庞大,要写的函数多,效率降低是必然的,而且各种函数也不简单

那可以从哪几个方面解决这个问题呢?降低分析的难度,增加数据处理的效率,以最能指导业务发展和领导最满意的样子呈现图表。

综上,其实用FineBI搭建一个分析展示的平台,完成取数、数据清洗、分析和可视化dasnboard制作就可以了。

下图很好的展现了有了数据之后,FineBI完整的分析流程。

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各种计算公式都是内置好了的,完全不需要写函数什么的:

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如果Excel技能一般,或者对不知道从何下手分析,又或者是对公司整块财务的系统分析,可以用BI,往小了说它是一个数据分析工具,往大了说就是一个数据分析平台。

FineBI能做到0代码公式,对于大多数只懂业务不懂技术的我们更容易操作。

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当用FineBI做好上图的dashboard驾驶舱之后,怎么样控制它的权限,让该看的人看见呢?毕竟公司大了,数据的安全是很重要的,财务人员只需通过FineBI的权限管理,将它分享给相关部门或者指定人员。

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至于一些财务必看的公式,我也整理出来了!

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很显然在目前的信息时代,借助类似于FineBI的这些工具,可以让企业加速融入企业数据分析的趋势。备受市场认可的软件其实有很多,选择时必须要结合实际的情况。一般的情况下,都建议选择市面上较主流的产品,比较容易达到好的效果,目前企业数据分析BI软件市场占有率前列的,就是帆软BI软件——FineBI。

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