快来看!数据分析BI软件居然也能完成基金变迁大数据分析?

文 | 商业智能研究院 2022-09-04

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基金作为大众理财的专业工具,也是资本市场买方的代表。深入了解基金业的变化,有助于投资者更好地进行财富管理。对于广大的普通投资者来说,完整阅读并提取关键信息并非易事。如何将信息可视化呈现,让广大投资者能快速抓住核心内容,变的迫在眉睫。

本文章通过选取2016-2021年我国公募基金的统计数据,从公募基金总体情况、基金公司、基金持仓这三部分剖析基金在近六年间的变化。利用帆软FineBI将这些变化可视化呈现,抓取重要变化点,剖析背后原因,帮助广大投资者清晰认识基金的变迁。

一、数据来源

为了完成本次数据分析作品,我们从云通数科获取了2016-2022年期间基金的各类统计数据。获取数据后,我们根据分析内容整理得到11张数据表。

序号

表名

说明

1

行业统计1

2016-2021年期间我国公募基金数量、份额、净值明细

2

指数收益率(1)

2016-2021年期间不同类型基金指数年度收益率

3

公募基金类型明细表20210421

2016-2021年期间我国公募基金分类明细

4

基金持有人结构

2016-2021年期间基金不同持有人持有规模占比

6

基金公司信息表0419

基金公司成立时间、注册地、2021年底管理规模

7

基金公司基金经理数量变化

2016-2021年期间基金经理变化趋势

8

公募基金持有股票情况信息表11

2016-2021年期间我国公募基金持股市值情况

9

2016-2021年公募基金集中度变化表(1)-Sheet0

2016-2021年基金公司行业集中度

10

2016-2021公募基金投资风格偏好趋势变化表1

2016-2012年公募基金投资风格

11

基金公司基金经理数量变化(1)

2016-2021年新增基金公司数量变化与基金经理变动率

二、分析思路

三、数据处理

参照帆软BI产品的学习教程,对数据进行以下处理:

1、数据上传

基于帆软便捷的数据上传功能,在【数据准备】中添加EXCEL数据表,同时,在EXCEL表添加自助数据集,对数据进行编辑和操作。

2、数据过滤、分组、排序

(1)过滤数据:

为避免空值和异常值的影响,对9张数据表进行了过滤操作,例如,在“公募基金持有资产类型明细表”中将“资产类型”字段为空的值予以过滤删除。

(2)合并变量:

由于各家数据企业对于基金持有资产的类型分类有差异,为统一口径,我们采用wind数据库的分类,在建立自助数据集的过程中将其统合为以下6组,现金、股票、债券、权证、基金、其他,将同类型进行了自定义分组。

四、分析结果

1、2016-2021年中国公募基金行业发展概览

使用柱形图和折线图展现2016-2021年间基金数量、份额和净值等信息稳中有升、持续增长的变化。

公募基金数量从2016年的3867只,增长到2021年的9288只;基金份额从2016年的8.8万亿份,快速跨越至2021年的21.7万亿份,总规模也在持续增长,到2021年突破25万亿元。

公募基金的规模增长主要受两方面因素的驱动:基金业绩的增长和资金的净流入。此处采用折线图,不同颜色的线条代表不同指数的收益率,可以清晰的看到,股票型基金指数和混合型基金指数的收益明显高于市场基准-上证指数。说明基金管理人的主动管理为投资者带来了良好的投资回报。基金份额的净申购能反映资金的净流入,这六年的基金份额每年的增长值为正,说明基金行业生态发展稳定、健康。

2、2016-2021年中国基金公司变迁

从基金公司的地域分布来看,全国一共有151家基金管理人分布在20个城市,截止到2021年底,上海共有67家基金公司,管理规模超过10万亿元。无论从数量上看还是管理规模上看,上海、深圳、北京都排在前三。

3、2016-2021年公募基金持仓变迁

公募基金持股市值变化采用仪表盘形式,不同颜色代表不同统计时期,仪表盘大小与持股市值正相关。从该仪表盘型图来看,持股市值在快速上升,2018年有小幅回落,这跟当年股市情况密切相关,当年底上证指数回落到2493点。从资产配置比例来看,这六年股票型、债券型、货币型、QDII型基金的资产配置情况较为稳定,混合型基金逐步加大了在股票上的投资比例,同时缩小了在债券上的投资比例。

公募基金重点持仓行业变化采用箱型图的形式,一共分为6块区域,每个区域用不同颜色反应该年度的基金持仓情况,矩形面积的大小跟持仓市值正相关。

五、可视化作品

数据分析BI软件的两大优点

1、FineBI便捷多功能的可视化操作提供了有效的路径。

2、能实现在短短的时间内掌握使用方法,成长为熟练运用软件制作可视化仪表盘的“数据工程师”。

商业智能BI产品更多介绍:www.finebi.com


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