只用帆软FineBI就能制作客户行为分析驾驶舱!

文 | 商业智能研究院 2022-09-01

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数字化转型背景下,要怎样把手机银行的客户变成产品和服务质量,创造商业价值,需要渠道部门、客户部门、产品部门全方位的协同,这篇文章针对手机银行客群做行为分析及价值分析,以加快金融产品的场景化包装和交叉销售,实现线上用户价值的稳步提升。

一、数据来源

企业数据:主要面向我行手机银行客群数据,数据已做脱敏处理。

二、分析思路

首先,我们基于全国客群的基础数据进行区域分析,分析其有效客户数占比,及增幅在全国的情况,对一级分行的手机银行渗透与省行进行对比,了解全国整体水平。

接着,基于大连分行本地的客群,围绕其个人有效客户、手机银行客群的基本情况进行分析,对客户的线上化留存情况做漏斗分析,分别对新增客群、忠实客群、流失客群做精准分析,依据其APP上的行为分析及金融资产变动情况,来分析MAU与AUM的影响。

最后,对手机银行APP用户生命周期整体运营策略做总结,为今后线上有效做数据支撑。

三、可视化报告

1、数据含义表达和图表排版布局,如

通过气泡图和热力图分析区域情况,得出结果:2021年A行全国手机银行APP注册客户数约为5.09亿,较2020年增幅约为16.24%;手机银行APP渗透率排名前三的一级分行分别为:厦门分行、北京分行、宁夏分行;一级分行中的城市行手机银行APP渗透率略高于省级行。

根据漏斗图及折线图、柱状图分析线上经营客群的流失情况以及各个月份客户的活跃情况,得出结果:2021年A手机银行APP注册客户数呈稳步上升趋势。截至2021年末,大连分行手机银行APP客户数已达到318.82万人,较2020年年末增加约85万用户,增长率约为26.67%。已超过A行全国手机银行APP注册客户数增幅。

本年手机银行APP拉新:指未注册手机银行APP的客户(新客户),在网点被营销下载并注册手机银行APP。本年手机银行APP促活:指长时间未使用手机银行APP的客户(睡眠客户),在网点被营销使用手机银行APP,从而成为活跃客户。

 手机银行APP“拉新促活”成功客群:指未注册手机银行APP的客户(新客户)或长时间未使用手机银行APP的客户(睡眠客户),在网点被营销下载并注册手机银行APP或在网点被营销使用手机银行APP,从而成为活跃客户。2021年1月活跃客户:到网点当月被拉新或被促活成功客户。2021年大连分行非到网点客户分别为“自助注册手机银行APP客户”及“非自助(被营销)注册手机银行APP客户”,占比分别为41.86%和58.14%。2021年大连分行自助注册客户占全量注册客户的占比为5.55%,多为35岁以下客户。网点厅堂为手机银行APP“拉新促活”的主战场。

忠实客群为近三个月连续每月手机银行都活跃的客群。

截至2021年末,大连分行忠实客群较高的应用为消息中心及积分乐园,女性客群对手机银行的活跃黏性略高于男性,36-55岁客群为手机银行高质量客群,可保持一个较高的活跃度,客户对手机银行的功能点集中在一些必须的金融性功能点,对非金融性依赖度一般。

近半年都不活跃客群的手机银行最后一次行为分析。

根据用户生命周期的不同阶段,分析用户在“引入期(新注册用户)、成长期(逐渐活跃用户)、成熟期(活跃用户)、衰退期(易流失用户)、流失期(流失用户)”各阶段的行为和心理特征,围绕特征、客群定制拉新获客、升值促活、留存召回等运营策略,延长用户生命周期。

2、通过分析得出的结论

在各资产规模区间内手机银行活跃客户数与手机银行客户总数的比例,可见客户资产规模越大,活跃数占比越大,及使用手机银行的意愿越强,表名我们的手机银行对优质客群的引流是有效的。要继续在理财、基金等产品上推陈出新,牢牢把握提高资产高净值客群。

流失客群在流失前的最后一笔交易大多集中在转账交易、客户端支付交易上,由此,应通过积分乐园、热门活动等措施打造量级MAU,培养客户使用手机银行习惯,提高手机银行关注度以带动金融性功能使用。.

3、最终结果呈现的页面布局

作品公共链接:https://bisolutions.fanruan.com/webroot/decision/link/4MMp

四、为什么要选择帆软FineBI

1、对于FineBI工具来说,非技术人员也可以通过短暂时间的培训即可上手开发可视化报表,解放了技术人员。

 

2、FineBI相比FineReport工具更倾向于数据可视化分析,而且比FineReport要简易上手的多。同时FineBI可以通过已有数据集制作自创数据集,对数据进行一定的整理和组合。

 

3、FineBI可以用最直接的图形来展示数据处理,在可视化方面有非常强的的功能,方便了数据分析人员或管理人员得出相关结论。

 

4、FineBI可以非常方便的完成各类数据处理和报表的分享,同时能通过权限控制体系保证数据的安全。

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