快来看,不用Excel也能制作资金管控分析报表!

文 | 商业智能研究院 2022-09-03

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在商业保理业务中,闲置资金管控是企业内部管理的难点与重点,如何找到衡量指标,如何进行量化分析,提高资金工作的敏捷性,需要不断的实践和改进。

一、数据来源及说明

数据源结构全部来源于内部数据结构,均为经过加工后的数据,非企业真实数据。作品所属各类指标的数据主要来自于以下数据源:

1、各账户存款及理财金额——资金部门通过银行流水和银行账户信息统计。

2、各类型投放的申报、核定及实际结果数据金额——运营部门通过团队报送及实际业务结果统计。

3、融资借、还款发生及余额数据——资金部门统计包括票据质押、信托计划、银行流贷、质押贷款等在内的借、还款数据以及余额数据。

上述数据是基于企业每日经营产生的数据,数据涉及多个业务团队,数量较为庞杂,。为提升数据分析性能,已将所有数据按每日、每周、每月汇总。

二、分析思路

三、数据处理

为了便于演示,本次分析从业务基础数据到最终的演示结果的生成、分析、展示均使用FineReport和FineBI完成,便于进行数据的溯源,实际应用中会将数据分析报表的结果的生成在后台完成计算并展示。

根据各基础数据的录入、加工,最终生成资金闲置成本、管控费用、需求额度与储备额度对比、各类资产占比等方面的展示。

1、原始数据表简述

TPD

团队资金计划及投放结果表

TFI

团队资金及闲置表

FDE

资金日结表

FWR

资金周报

ART

资产记录表

C-ART

可变现资产表

WFP

周资金计划

DOT

投放发生表

FDT

资金日报

BDT

票据日报

FNCDT

融资日报

ADBE

保理业务日均余额

2、指标核算逻辑简述

(1)资金计划及投放结果表

(2)资金记录表形成

(3)资金、票据核算费用

(4)业务日均计算

业务日均计算=每日投放累加/周期天数

(5)周期管控费用率

周期资金管控费用率=资金管控费用/日均余额

资金管控费用率(年化)=资金管控费用/标准业务日均*12

(6)融资日均分析报表

根据融资日报每日融资数据获得各位融资日均,融资日均=周期内每日融资余额平均值

四、可视化报告

可视化报告反映了本公司对于资金投放及资金统筹管控的思路,可以有效的提高资金利用率,控制资金成本。

报告包含了在资金管控中的重要指标,包括:资金余额、四类资产占比、计划投放与实际投放对比和资金管控费用。这些指标是公司制定资金管理策略的重要参考,也是公司考核资金部门工作成果的依据。

下列选取部分可视化报告显示:

五、选择帆软FineBI的优势

1、FineBI是一款高效实用的BI工具,其功能完全可以满足日常需要,对于日常图表来讲基本已覆盖日常业务场景需要的可视化报告

2、FineBI的分析报表无需进行复杂的开发,即使是非IT部门的人员在经过简单培训后也能很快掌握,对各业务部门内部的个性化需求也可以满足。这在很大程度上将公司的IT部门从繁琐的数据工作中解放了出来。

3、FineBI作为一种数据分析报表工具,如何使工具发挥其价值,这需要业务场景支持和对业务场景的数据需求具有相当的洞察力。

商业智能BI产品更多介绍:www.finebi.com


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